Aave

Aave

Wie registrieren?

Aave (früher EthLend) ist ein DeFi-Anbieter, der Krypto-Sparkonten und Krypto-Kredite anbietet. Wie die meisten anderen DeFi-Anbieter ist Aave eher für Krypto-Anleger mit Erfahrung geeignet, die die Funktionsweise der Anlageklasse bereits gut verstehen.

Sparkonten
17
Collateral
17
Kredite
Zinskommunikation
Länder
200+
Sprachen
EN + 4
CeFi/DeFi
DeFi
Geschäftskonto

Vorteile

  • Da Aave DeFi Lending betreibt, ist kein KYC nötig und es gibt keinen Registrierungsprozess Kontoeröffnung
  • Die Zinsen werden in Echtzeit kalkuliert und verzinst Zinseszins
  • Kreditnehmer können zwischen variablem und fixem Zinssatz wählen Base Rate (loans)/ Basiszins (Kredite)
  • Die Zinsen werden transparent auf Basis von Risiko und Nachfrage kalkuliert Basiszins
  • Es gibt kinen minimalen oder maximalen Kreditbetrag Krypto-Kredite
  • Es gibt kinen minimalen oder maximalen Anlagebetrag Sparkonten
  • Es gibt kein Auszahlungslimit Auszahlungslimits
  • Aave bietet Flash Krypto-Kredite, mit denen es aber noch wenig Erfahrungswerte gibt Krypto-Kredite
Alle Vorteile

Nachteile

  • Benutzeroberfläche ist für NoCoiner verwirrend und eignet sich eher für Krypto-Nutzer mit Erfahrung Look & Feel
  • Die Zinsen schwanken stark und sind somit für den Nutzer schwer kalkulierbar Basiszins
  • Aave-Nutzer können nur Ethereum-basierte Kryptowährungen verwenden Währungen
  • Bei der Liquidierung von Kreditsicherheiten fällt eine Strafzahlung in Höhe von 5% an Gebühren
  • Aave-Nutzer erhalten keinen Margin Call, sondern müssen ihre LTV ("health factor") selbst überwachen Kredit-Liquidierung
  • Aave ist nur als Desktop App verfügbar Mobile App
  • Interest rates differ if the user selects Aave protocol vs. 1 or vs. 2. That can be confusing
Alle Nachteile

Die Zinsen bei Aave

BAT
BAT
BUSD
BUSD
DAI
DAI
ETH
ETH
KNC
KNC
AAVE
AAVE
LINK
LINK
MANA
MANA
MKR
MKR
REP
REP
SNX
SNX
SUSD
SUSD
TUSD
TUSD
USDC
USDC
USDT
USDT
WBTC
WBTC
ZRX
ZRX
Basis
Max.
0.8%
0.8%
1%
1%
27.7%
27.7%
0%
0%
0.2%
0.2%
0%
0%
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0%
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0%
0.3%
0.3%
25.4%
25.4%
20.1%
20.1%
17.3%
17.3%
27.9%
27.9%
0%
0%
0%
0%
Basis
Max.
1.2%
5%
6%
11.2%
11.7%
27.7%
2.8%
8.5%
1.1%
5%
3%
7.4%
0.8%
5%
0.3%
5%
0%
0%
7.1%
17.8%
25.4%
25.4%
10.8%
20.1%
9.4%
17.3%
11%
27.9%
0%
0%
1.8%
4.4%

Crypto Lending für Anleger mit Erfahrung

Aave ist ein DeFi-Anbieter, was Vor-und Nachteile mit sich bringt. Dass die Zinsen in Echtzeit kalkuliert werden, ist ein Vorteil des Anbieters und das Entwicklerteam macht in Interviews und auf Veranstaltungen einen soliden Eindruck. Wer sich für DeFi-Lending interessiert, sollte Aave im Blick haben, denn das Team arbeitet an einigen Neuerungen wie zum Beispiel Crypto Flash Loans.

Aave

A community-driven company with a vision

Aave im CryptoStudio-Check

  • Überblick
  • Sparkonten
  • Krypto-Kredite
  • Sicherheit
  • Benutzererlebnis
  • Umfeld
Überblick
Gesamtbewertung
Gesamtergebnis aus 5 Kategorien
Search icon Sparkonten
Gesamtergebnis aus 9 Kriterien
Search icon Krypto-Kredite
Gesamtergebnis aus 10 Kriterien
Search icon Sicherheit
Gesamtergebnis aus 8 Kriterien
Search icon Benutzerlebnis
Gesamtergebnis aus 13 Kriterien
Search icon Unternehmensumfeld
Gesamtergebnis aus 5 Kriterien

Vorteile

Da Aave DeFi Lending betreibt, ist kein KYC nötig und es gibt keinen Registrierungsprozess

Kontoeröffnung

Die Zinsen werden in Echtzeit kalkuliert und verzinst

Zinseszins

Kreditnehmer können zwischen variablem und fixem Zinssatz wählen

Base Rate (loans)/ Basiszins (Kredite)

Die Zinsen werden transparent auf Basis von Risiko und Nachfrage kalkuliert

Basiszins

Es gibt kinen minimalen oder maximalen Kreditbetrag

Krypto-Kredite

Es gibt kinen minimalen oder maximalen Anlagebetrag

Sparkonten

Es gibt kein Auszahlungslimit

Auszahlungslimits

Aave bietet Flash Krypto-Kredite, mit denen es aber noch wenig Erfahrungswerte gibt

Krypto-Kredite

Nachteile

Benutzeroberfläche ist für NoCoiner verwirrend und eignet sich eher für Krypto-Nutzer mit Erfahrung

Look & Feel

Die Zinsen schwanken stark und sind somit für den Nutzer schwer kalkulierbar

Basiszins

Aave-Nutzer können nur Ethereum-basierte Kryptowährungen verwenden

Währungen

Bei der Liquidierung von Kreditsicherheiten fällt eine Strafzahlung in Höhe von 5% an

Gebühren

Aave-Nutzer erhalten keinen Margin Call, sondern müssen ihre LTV ("health factor") selbst überwachen

Kredit-Liquidierung

Aave ist nur als Desktop App verfügbar

Mobile App

Interest rates differ if the user selects Aave protocol vs. 1 or vs. 2. That can be confusing

Sparkonten
Bewertung
Search icon Währungen:
17: BAT, BUSD, DAI, ETH, KNC, AAVE, LINK, MANA, MKR, REP, SNX, SUSD, TUSD, USDC, USDT, WBTC, ZRX
Search icon Fiat-Sparkonten:
Nein
Search icon Basiszins:
0% für WBTC, 0% für ETH, 27.9% für USDT
Search icon Maximalzins:
Es gibt bei Aave keine Unterscheidung zwischen Basis- und Maximalzinsen
Search icon Haltefristen:
Flexibel
Search icon Mindestanlage:
Kein Minimum
Search icon Zinseszins:
Die Verzinsung erfolgt in Echtzeit und mit Zinseszins
Search icon Auszahlungslimits:
Kein Limit
Search icon Währung der Zinszahlung:
"In-kind" (die Zinsen werden in der Anlagewährung ausbezahlt)
Krypto-Kredite
Bewertung
Search icon Laufzeit:
Es gibt keine Laufzeiten, der Kredit funktioniert wie eine Kreditlinie
Search icon Minimale Kredithöhe:
Kein Minimum
Search icon Max. Kredithöhe:
Kein Maximum
Search icon Kreditwährungen:
Fiat & Krypto
Search icon Akzeptierte Kreditsicherheiten:
17
Search icon Kredit-Liquidierung:
Die LTV, ab der liquidiert wird, hängt von der jeweiligen Währung des Collaterals ab und liegt meistens bei ca. 80%. Es gibt keine Margin Calls und Aave verlangt eine Liquidierungsgebühr von ca. 5%.
Search icon Stress Test März 2020:
Da Aave eine DeFi-Plattform ist basiert die Liquidierung von Krediten auf einem Smart Contract. Es gibt also keine menschlichen Mitarbeiter, die in einer Krisensituation wie dem Crypto Flash Crash im März 2020 eingreifen könnten. Der von Aave vorgesehene Liquidierungsmechansimus hat während des Flash Crashes funktioniert.
Search icon Basiszins:
Es gibt fixe und variable Zinsen, die sich abhängig von der Kryptowährung stark unterscheiden. WBTC-besicherte Kredite kosten derzeit [variable borrow_rate WBTC] und ETH-besicherte Kredite [Variable borrow_rate ETH]
Search icon Minimalzins:
Bei Aave gibt es keine Unterscheidung zwischen Basis- und Minimalzins. Der Kreditnehmer kann jedoch zwischen einem variablen und einem stabilen Zinssatz wählen
Search icon Loan to Value Ratio:
Abhängig von der Kryptowährung des Collaterals
Sicherheit
Bewertung
Search icon Abhebungs­geschwindigkeit:
Kein Limit
Search icon Regulierung:
Als DeFi-Plattform ist Aave nicht reguliert
Search icon Teamtransparenz:
Der Gründer des Netzwerks gibt öffentliche Präsentationen und tritt auf Konferrenzen auf. Team-Mitglieder sind auf der Website dargestellt aber ohne Nachname oder Kontaktmöglichkeit
Search icon Krypto-Verwahrung:
Keine externe Kryptoverwahrung, der Nutzer ist selbst für die Kryptoverwahrung verantwortlich
Search icon Sicherheitseinstellungen:
Der Nutzer ist größtenteils selbst für seine Sicherheit verantwortlich. Je nach Erfahrung des Nutzers kann das entweder ein Vor- oder ein Nachteil sein
Search icon AGB:
Als DeFi Plattform hat Aave keine AGB
Search icon KPI Transparenz:
Ausführliche Dokumentation auf Github, AuM und Nutzerzahlen sind transparent einsehbar
Search icon Cyber-Angriffe:
Es gibt keine Berichte über erfolgreiche Cyber-Angriffe
Benutzererlebnis
Bewertung
Search icon Kontoeröffnung:
Es ist keine Registrierung nötig
Search icon Geschätfskonten:
Ja
Search icon Mobile App:
Keine App verfügbar
Search icon Desktop App:
Ja
Search icon Wallet-Adressbuch:
Ja
Search icon Berichte:
Aave selbst beitet keine Reporting-Funktionen. Nutzer können das allerdings über Drittanbieter einfach abbilden
Search icon Coinübersicht:
Es gibt ein Reporting in der jeweiligen Kryptowährung und in US-Dollar
Search icon Look & Feel:
Viele Features, aber für Crypto Lending-Anfänger verwirrend
Search icon Kundenservice:
Bei Aave gibt es keinen Kundenservice
Search icon Zinskommunikation:
Die Zinsen sind transparent dargestellt
Search icon Länder:
200+
Search icon Gebühren:
Aave erhebt Gebühren für die Nutzung der Ethereum Blockchain un eine Liquidierungsgebühr, falls ein Kredit liquidiert wird
Search icon Sprachen:
EN + 4
Umfeld
Bewertung
Search icon Finanzierung:
Aave hat 2017 durch ein ICO (damals ETHlend) mehr als $16 Millionen eingenommen
Search icon Erfahrung des CEOs:
Gründer Stani Kulechov hatte kaum Erfahrung als Unternehmer und Manager, bevor er Aave gegründet hat. Da Aave eine DeFi Plattform ist, ist seine Funktion auch weniger mit der des CEOs eines Privatunternehmens zu vergleichen, sondern eher mit einem ehrenamtlichen Gruppen-Organisator
Search icon Verwaltetes Gesamtvermögen:
23 Mrd USD Assets locked on the Protocoll, diese Zahl ist öffentlich einsehbar (Stand October 2021)
Search icon Nutzerzahlen:
Mehr als 46.000 Unique Ethereum Users
Search icon Zugänglichkeit:
Präsent in öffentlichen Foren aber da es sich um eine DeFi-Plattform handelt gibt es keinen Fokus auf Enduser-Kommunikation
Aave

User-friendly mobile App and efficient customer support

Aave Look & Feel

Da Aave ein DeFi-Anbieter ist, braucht man keine Registrierung und es gibt auch keine Walletverwaltung und keinen Kunden-Support. Die Benutzeroberfläche ist für unerfahrene Nutzer zunächst verwirrend. Die App ist außerdem nur als Desktop-Version verfügbar.

Ablauf der Anmeldung & Registrierung

Der Registrierungsprozess bei Aave ist einfach und sicher und kann innerhalb weniger Minuten abgeschlossen werden.

Schritt 1

Aave ist nur als Desktop Version verfügbar. Gehe auf www.aave.com und klicke auf "Enter app".

Schritt 2

Wähle dein Wallet aus um mit dem DeFi-Protokoll zu interagieren.

Schritt 3

Du kannst dich auch über Metamask mit Aave verknüpfen.

Schritt 4

Der grüne Punkt oben rechts zeigt an, das dein Wallet mit Aave verbunden ist. Beachte, dass es mit Aave V1 und Aave V2 unterschiedliche Protokolle mit unterschiedlichen Konditionen gibt.

zur Website *

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